Calculadoras
Números que puedes llevar a una visita.
La mayoría de calculadoras te halagan. Las nuestras usan las reglas reales del Banco Central y los tipos reales de hoy — incluido ese 6–7 % de gastos que sorprende a la gente en la transmisión.
Cuota mensual
Lo que cuesta cada mes una vivienda concreta — y el efectivo total necesario el primer día.
Cuota mensual
AED 6,189
- Importe del préstamo
- AED 1,200,000
- Gastos iniciales (DLD, agencia, tasas)
- ≈ AED 108,720
- Efectivo necesario para comprar
- AED 408,720
- Intereses totales en 25 años
- AED 656,756
Orientativo. Mejor tipo fijo actual: 3.78 % — verificado en 17 bancos.
Capacidad de compra y endeudamiento
Empieza por tus ingresos: el préstamo máximo y el presupuesto de vivienda que sostiene.
Usa el límite de deuda del 50 % del Banco Central y hace prueba de estrés al 5.78 % (mejor fijo de hoy +2 %) — tal como te mirará realmente un comité de crédito, no una cifra de marketing. El EIBOR se mueve a diario; una cifra estresada lo resiste.
Podrías comprar hasta
AED 2,575,602
- Préstamo máximo
- AED 2,060,481
- Entrada necesaria (20 %)
- AED 515,120
- Cuota mensual cómoda
- AED 13,000
¿Deberías refinanciar?
El cálculo del punto de equilibrio, con todas las comisiones de cambio incluidas. A veces la respuesta es no — también te lo diremos.
Comparado con el mejor fijo a 3 años de hoy (3.78 %). Incluye la comisión de cancelación limitada, la reinscripción y la tasación — el cálculo honesto.
Quedarte como estás te cuesta
AED 1,263 /mo
- Coste único del cambio
- ≈ AED 16,440
- Punto de equilibrio
- 14 meses
- Ahorro neto en 5 años
- AED 59,362
¿Buenos números?
Convierte una estimación en una preaprobación emitida por un banco. Gratis para la mayoría de los clientes, con un plazo realista desde el primer día.